泰国联合银行与SEC严打USDT稳定币交易，冻结过万账户遏制跨境诈骗洗钱

泰国央行（BOT）与证券交易委员会（SEC）近日启动针对USDT稳定币、大额现金及黄金买卖的全面清查，以打击跨境诈骗资金流动。2025年该国诈骗损失约34亿美元，大量资金通过与中国关联的欺诈团伙利用USDT转移。新规要求商业银行、兑换点及黄金店铺对单笔现金存款超500万泰铢（约15万美元）提供资金来源证明。本土最大交易所Bitkub的USDT/THB交易对占其日均交易量40%，已被列为重点监控对象。当局已冻结超1万个涉嫌洗钱的账户，批评者担忧过度执法损害金融包容性。全球监管趋严，韩国、法国、巴西等国亦采取类似措施。Tether已配合冻结部分可疑USDT余额，泰国计划建立永久性钱包黑名单。